Les deux mots les plus sensibles dans le monde du C2C sont « USDT sale » — cela désigne les USDT marqués par des agences d'analyse on-chain ou par le contrôle des risques des échanges en raison de leur lien avec des fraudes aux télécommunications, le blanchiment d'argent, les paris, les attaques de pirates informatiques, etc. L'achat d'USDT sales ne pose pas nécessairement un problème immédiat, mais le risque se propagera avec ces cryptos. Voici les méthodes d'identification expliquées clairement. Pour les novices, préparez d'abord votre parcours de compte : inscrivez-vous et passez le KYC via le site officiel Binance, utilisez l'application officielle Binance sur mobile, et pour iOS, consultez le tutoriel d'installation iOS.
I. Qu'est-ce qui est considéré comme un USDT sale
Les « USDT sales » au sens strict se divisent en deux catégories :
- Marqués par les agences d'analyse on-chain : Des sociétés comme Chainalysis, Elliptic et TRM Labs maintiennent une liste noire de portefeuilles on-chain, marquant les portefeuilles issus de la liste de sanctions de l'OFAC, des marchés du dark web, des ransomwares, des fonds volés, etc. Une fois que les USDT sont passés par ces portefeuilles, l'adresse de réception du saut suivant sera également marquée comme « associée indirectement ».
- Gelés par l'émetteur : L'USDT est émis par Tether, et Tether peut directement geler les soldes de certains portefeuilles sous des exigences de conformité. Les USDT gelés sont toujours visibles on-chain, mais ne peuvent plus être transférés.
Les USDT sales dont on parle généralement dans le cercle C2C sont ceux de la première catégorie, ceux de la deuxième catégorie sont appelés « USDT gelés », ce qui est encore plus extrême.
II. Les trois conséquences de l'achat d'USDT sales (par ordre de gravité)
Léger : L'adresse de votre portefeuille est étiquetée « contact indirect » par les agences d'analyse on-chain. Vous pouvez voir votre score de risque augmenter sur Etherscan/Tronscan, mais cela n'affecte pas votre utilisation quotidienne.
Moyen : Vous transférez ces USDT vers un échange centralisé (y compris Binance), ce qui déclenche le contrôle des risques de l'échange. On peut vous demander de fournir une preuve de l'origine des fonds (SOF). Si vous ne pouvez pas la fournir, les retraits de votre compte seront restreints.
Grave : Ces USDT proviennent, lors du ou des deux derniers sauts, d'un portefeuille surveillé par la police. Les fonds sont tracés jusqu'à vous, tous les USDT de votre compte sont gelés, et vous pourriez être convoqué par la police pour aider à l'enquête.
III. Quelques outils pour identifier les USDT sales on-chain
Les outils ci-dessous ne nécessitent pas de paiement et peuvent être utilisés par les utilisateurs ordinaires :
| Outil | Site web | Utilisation |
|---|---|---|
| Tronscan | tronscan.org | Vérifier la chaîne d'origine et les étiquettes de risque des USDT TRC20 |
| Etherscan | etherscan.io | Vérifier la chaîne d'origine des USDT ERC20 |
| Chainabuse | chainabuse.com | Consultation de listes noires publiques de portefeuilles |
| MistTrack | misttrack.io | Scan des risques on-chain par SlowMist, version gratuite disponible |
| Bitquery / Arkham | arkhamintelligence.com | Bibliothèque d'étiquettes de portefeuilles, vérification du contexte des adresses |
Après avoir reçu les USDT, copiez l'adresse du portefeuille de l'expéditeur (la source on-chain que le marchand C2C vous a donnée) dans n'importe quel outil ci-dessus, et regardez le saut précédent et celui d'avant. Si des étiquettes telles que « phishing » (hameçonnage), « sanctioned » (sanctionné), « darknet market » (marché du darknet), « scam » (escroquerie), ou « hacker » (pirate) apparaissent, soyez immédiatement sur vos gardes.
IV. Pratique C2C : Comment anticiper avant d'acheter
Lors d'un achat C2C, vous ne pouvez pas voir l'adresse du portefeuille de l'autre partie ; ce n'est qu'après avoir payé et que le marchand a libéré les jetons que vous pouvez voir l'enregistrement on-chain. Mais avant cela, il y a quelques indicateurs souples :
1. Regardez la date d'inscription du marchand : La page du marchand C2C affichera le nombre de commandes complétées et la date d'inscription. S'il est inscrit depuis moins de 30 jours et a moins de 100 commandes, le risque est plus élevé.
2. Consultez la section des avis des utilisateurs : S'il y a des commentaires négatifs tels que « USDT gelés après réception » ou « Contacté par le contrôle des risques Binance », ignorez ce marchand.
3. Faites attention aux prix anormaux : S'il est manifestement inférieur de plus de 0,5 % au prix du marché, il faut soupçonner qu'il s'agit d'USDT sales dont on veut se débarrasser rapidement. La règle du « ce n'est jamais bon marché pour rien » s'applique tout autant en C2C.
4. Regardez les exigences de paiement : Si le marchand exige que vous receviez l'argent sur une petite carte bancaire spécifique ou un compte WeChat particulier, il peut y avoir un réseau de blanchiment d'argent derrière, n'acceptez pas.
V. Que faire si vous découvrez que ce sont des USDT sales après le paiement
Une fois les jetons libérés sur votre compte Spot Binance, ne vous précipitez pas pour les retirer vers un portefeuille externe et n'effectuez pas de transaction immédiate. Faites deux choses :
- Vérification inversée on-chain : Allez sur Tronscan pour vérifier l'adresse d'origine de ces USDT et notez l'adresse du portefeuille du saut précédent.
- Observez pendant 24 heures : Si Binance ne déclenche pas de restriction de risque sur ces USDT dans les 24 heures, le niveau de risque est généralement « léger » et ils peuvent être utilisés normalement.
Si une restriction de contrôle des risques apparaît (fonction de retrait désactivée, demande de SOF), faites immédiatement ceci :
- Coopérez en soumettant des captures d'écran de la commande C2C, des enregistrements de paiement et des historiques de discussion comme preuves de l'origine des fonds.
- N'effectuez pas de nouvelles transactions pendant la période de contrôle des risques pour éviter d'aggraver le problème.
VI. Stratégies à long terme pour réduire la probabilité d'acheter des USDT sales
- Ne choisissez que des marchands vérifiés (avec l'icône V), les marchands vérifiés ont passé un audit KYB de Binance.
- Privilégiez les anciens marchands ayant plus de 5 000 commandes complétées et un taux d'avis positifs supérieur à 99 %.
- Établissez une liste blanche, ne traitez qu'avec quelques marchands stables. Une fois la confiance établie, la probabilité de croiser un lot d'USDT sales est extrêmement faible.
- Ne soyez pas avide de petites économies, évitez ceux dont le prix est manifestement inférieur au marché.
Il est impossible d'éviter les USDT sales à 100 % en C2C, mais en suivant la chaîne d'action ci-dessus, il est possible de réduire la probabilité à un niveau extrêmement bas.